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p2p最新新闻 P2P合规检查或延期

作者:habao 来源: 日期:2019/1/4 10:05:12 人气: 标签:p2p最新新闻

  12月已至,离《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》(下称《通知》)中的“合规检查应于2018年12月底前完成”近在咫尺,合规检查是否能按期完成,当前检查情况如何?这也是投资者最为关心的话题,经济观察报记者就此采访了一些网贷平台以了解最新的检查进展。

  “将合规检查的情况用作对播,这是现阶段监管方面反复强调的。”吴芸告诉记者,平台已于10月底完成了由市互联网金融行业协会(下称“互金协会”)组织的自律检查,下一轮检查的时间和具体情况目前暂未接到通知。

  此前的8月,行业流动性及投资人信任危机,全国P2P网络借贷风险专项整治办下发《通知》以及108条《网络借贷信息中介机构合规检题清单》,网贷平台备案再迎实质性进展。

  按照《通知》,监管将合规检查总体分成三个步骤:机构自查、自律检查、行政核查。“机构自查方面,这边要求平台最晚10月15日以前上传自查材料。”吴芸说。

  自律检查主要是由各省(区、市、计划单列市)网贷整治办督促并指定一家地方性互联网金融协会或相关机构对辖内机构开展。与此同时,中国互联网金融协会(下称“中国互金协会”)对网贷会员实施全覆盖自律检查。而行政核查主要是各省(区、市、计划单列市)网贷整治办在机构自查和自律检查的基础上,择机就报告内容及数据的真实性等进行行政核查。

  全国网贷风险专项整治办在《通知》中强调,合规检查应于2018年12月底前完成,机构自查、自律检查、行政核查的具体进度可由各地因地制宜,稳妥安排。

  就网贷平台合规检查情况来看,经济观察报记者从多家P2P平台处了解到,目前由互金协会牵头的自律检查正在进行,检查径是从小平台到大平台。

  据吴芸透露,互金协会检查小组的现场检查非常严格,都是实地在平台检查几天。“比如找一个从来没有注册过我们平台的用户,从注册到借款等流程全部走一遍,检查组人员盯着走完全流程。”“现场检查内容基本都是围绕全国网贷整治办108条和中国互金协会119条检题清单。”

  一名头部P2P平台工作人员告诉记者,虽然每轮检查牵头方不同,但是实际检查中,很多内容都是放在一起。而且如果检查组认为该平台某一方面还需进行详细说明,那平台还需提供更为详细的补充材料。

  记者从部分P2P平台处了解到,此轮检查尚未对其覆盖,预计目前完成此轮自律检查的平台数量在40-50家左右。而已经完成互金协会现场检查的平台,均在等待下一轮检查。“接下来不知道是由中国互金协会牵头的自律检查,还是协会与金融局共同牵头的检查。”吴芸说。

  吴芸告诉记者,这轮需要调查的平台还有不少,若按照目前的进度,P2P平台合规检查在12月31日前恐难完成。据网贷之家数据显示,截至12月7日,市正常运营的P2P平台为343家。

  提车黄道吉日本文由来源于财鼎国际(www.hengpunai.cn)

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